La planificación patrimonial: esencial para todas las generaciones

Lo hemos escuchado un millón de veces; las únicas dos cosas de las que no podemos escapar son la muerte y los impuestos. No es placentero pensar en ninguno de estos inevitables, pero aunque se espera un Día de impuestos cada 15 de abril, la muerte puede ocurrir inesperadamente. Sabemos que es un pensamiento sombrío, pero no podemos enfatizar lo suficiente la importancia de contar con un plan. Planear con anticipación hará más que tranquilizarlo a usted y a su familia, se asegurará de que sus deseos se cumplan después de que se haya ido.
La planificación patrimonial no debe verse como un proyecto específico por edad. Los baby boomers no son los únicos que deberían preocuparse por poner un plan de sucesión en su lugar. Las generaciones más jóvenes también deben entender la importancia de la planificación patrimonial. La Generación X y los Millennials han comenzado a comprar grandes activos como casas y automóviles. Cualquier persona que tenga hijos o posesiones de cualquier tipo debe tomar medidas sobre la planificación del patrimonio ahora.
Para mantener la tranquilidad, la planificación del patrimonio debe ser una prioridad. La planificación del patrimonio es esencial en todas las generaciones, ya que sin un plan, sus seres queridos podrían caer en el caos.

 ¿Qué es la planificación patrimonial?

La planificación patrimonial es hacer un plan por adelantado y nombrar a quién quiere recibir las cosas que posee después de su muerte. No importa lo tanto o poco que tenga, sus pertenencias se dividirán entre sus seres queridos, ya sea que planifiquen o no. Puede permitir que las leyes estatales o los jueces decidan qué sucede con sus cosas, o puede tomar el control de sus deseos. Tomar medidas asegurará que su familia sea atendida mientras honra sus últimos deseos.

¿Qué pasa sin un plan patrimonial?

Cuando alguien muere antes de crear un testamento, muere Intestado. Dado que no se ha nombrado a un ejecutor, el estado elegirá a alguien que crea que es elegible para completar el rol. Si no es así, el papel se llenará a través del tribunal de sucesiones. Comúnmente, un cónyuge o un hijo adulto sobreviviente supervisará que el patrimonio se maneje de la forma que el fallecido hubiera deseado.

Documentos legales que todos deberían tener

No hay tal cosa como ser demasiado viejo o demasiado joven para comenzar el proceso de planificación patrimonial. Hay algunos documentos esenciales que te dejarán en paz después de pasar.

Úlitmo testamento

Uno de los documentos más importantes en la planificación patrimonial. La Última voluntad y el Testamento proporcionan detalles sobre cómo se dividirán las pertenencias de un individuo, quién recibirá las pertenencias y cuándo las recibirá. Por lo general, el testamento nombra a un ejecutor testamentario, una persona designada por el difunto para servir como administrador de los bienes del difunto. El testamento entra en el proceso de sucesión cuando el ejecutor presenta el documento a un tribunal del condado.
Lo más importante es que si tiene hijos menores, su voluntad debe incluir quién tomará la tutela de sus hijos.

Testamento vital

Un testamento en vida también puede ser referido como una “directiva anticipada”. Un testamento en vida ilustra lo que a alguien le gustaría pasar a sí mismo para la atención médica al final de su vida útil. Este documento permite que las personas elijan sus deseos de atención médica, en caso de que no puedan comunicarse. Los testamentos en vida son aplicables solo en situaciones cercanas a la muerte. Un testamento en vida puede cubrir una serie de situaciones médicas diferentes, tales como:
Orden de no resucitar (DNR).
Si usted / no desea ser puesto en un ventilador.
Deseos médicos en caso de coma.
Es importante saber que los testamentos en vida se pueden actualizarse en cualquier momento.

Poder notarial para el cuidado de la salud (HCPOA)

El poder notarial para atención médica, también conocido como poder legal médico, es un documento que designa a otra persona para que tome decisiones médicas, mientras que una persona no puede tomar esas decisiones por su cuenta. Este documento le brinda a su HCPOA la capacidad de dar su consentimiento o rechazar tratamientos o procedimientos, así como el consentimiento para el retiro de la atención médica.

Poder financiero duradero

El poder de abogado financiero es un documento que autoriza a alguien para controlar sus asuntos financieros si usted no puede o falleció. Sin embargo, el agente designado para supervisar sus finanzas está legalmente obligado a tomar decisiones financieras que sean coherentes con las suyas.

Hay varios otros documentos que una persona puede tener para garantizar sus deseos en caso de una muerte inesperada.

¿Qué es la sucesión?

El paso final en el proceso de planificación patrimonial no se produce realmente hasta que usted muere. La sucesión testamentaria es el proceso de asignar su propiedad al beneficiario deseado después de su muerte. Para comenzar la legalización de su patrimonio, el albacea debe validar su testamento ante un tribunal. A partir de ahí, el ejecutor pagará los impuestos o deudas que su patrimonio pueda adeudar antes de distribuir la propiedad a los beneficiarios.

Cómo puede ayudar The Carlson Law Firm

Nunca es demasiado tarde o demasiado temprano para comenzar a planificar su patrimonio. Tenemos un equipo de abogados dedicados y experimentados en planificación patrimonial de Texas que solo tienen en mente sus mejores intereses. Nuestros abogados compasivos saben la importancia de la planificación patrimonial. Además, entendemos el difícil proceso de probar un testamento después de que un ser querido fallece.
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