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Abogado de Planificación Patrimonial de Texas

Planificación Patrimonial

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La planificación patrimonial es para todos, no solo los ancianos o las personas que se jubilan. Si tiene un automóvil, una casa, cuentas corrientes o de ahorro, seguros de vida, muebles y otros bienes personales, tiene un patrimonio. El tamaño de su patrimonio es irrelevante cuando se trata de planificar cómo desea que se distribuyan sus activos después de su muerte. Sabemos que es difícil pensar en planificar el final de su vida. Sin embargo, para garantizar que sus pertenencias personales sean entregadas a las personas u organizaciones que más cuida, debe proporcionar instrucciones. Consultar con los abogados de planificación patrimonial de Texas en La Firma de Abogados Carlson para hablar sobre el manejo de su herencia o la de un miembro de la familia puede asegurarle que su familia será atendida.

No importa si está planeando o lidiando con la pérdida de un ser querido y necesita un abogado testamentario, el equipo de abogados experimentados de planificación patrimonial de La Firma de Abogados Carlson puede ayudarlo a resolver su problema. Estamos listos para responder sus preguntas relacionadas con una serie de áreas relacionadas con la planificación patrimonial.

Los abogados de planificación patrimonial de Texas de nuestra firma manejan lo siguiente:

  • Última voluntad y testamento
  • Poder legal
  • Fideicomisos
  • Directivas médicas anticipadas / Testamentos en vida
  • Designación de tutela
  • Designaciones de Beneficiarios
  • Legalización Testamentaria


¿Qué es la planificación patrimonial?

La planificación patrimonial implica hacer un plan por adelantado y nombrar a quién desea recibir sus pertenencias personales después de su aprobación. Esta es una explicación simple y solo cubre tus posesiones. Pero un abogado calificado en planificación patrimonial se asegurará de que sus documentos contengan mucha más información. La buena planificación patrimonial también debe incluir lo siguiente:

  • Designa un ejecutor.
  • Nombra un tutor para hijos menores de edad.
  • Nombra una gestión de herencia para hijos menores de edad.
  • Provee para sus dependientes.
  • Designa un cuidador para mascotas.
  • Especifica beneficiarios alternativos si los beneficiarios iniciales no sobreviven.
  • Especificaciones de cómo se deben pagar las deudas, gastos e impuestos.
  • Instrucciones para asegurar que sus valores son honrados.
  • Instrucciones para su cuidado en caso de que quede incapacitado antes de morir.
  • Direcciones para la asignación de activos comerciales.
  • Instrucciones para el cuidado de miembros de la familia con necesidades especiales sin interrumpir los beneficios del gobierno.
  • Proporciona y establece límites para seres queridos financieramente irresponsables.
  • Proporciona a los seres queridos que pueden necesitar protección futura de acreedores o divorcios.
  • Seguro de vida para mantener a su familia después de la muerte.
  • Seguro de ingresos por incapacidad para reemplazar los ingresos si una enfermedad o lesión le impide trabajar.
  • Seguro a largo plazo para ayudarlo a pagar por su cuidado en caso de enfermedad o lesión prolongada.
  • Minimizar los impuestos, costos judiciales y honorarios legales innecesarios.

Además, la planificación patrimonial es un proceso continuo. No debe ser un evento de una sola vez. Su plan debe revisarse y actualizarse a medida que su familia, la situación financiera y las leyes cambien a lo largo de su vida. El mejor momento para comenzar la planificación de su patrimonio es cuando tenga una mente sana. Para asegurarse de que sus deseos se lleven a cabo de la manera que desea, necesita un abogado calificado en planificación patrimonial de Texas de su lado.

¿La legalización de la herencia forma parte de la planificación patrimonial?

La sucesión testamentaria es uno de los pasos finales en el proceso de planificación patrimonial. Una vez que una persona pasa, los miembros de su familia deberán testificar un testamento a través de los tribunales de su condado. Durante el proceso, el tribunal identificará a los herederos legítimos de un testamento. El proceso puede demorar entre 4 y 6 meses y hasta cuatro años.

¿Qué es un testamento?

Un testamento, también llamado testamento y última voluntad, es un documento simple que establece sus deseos finales. En su esencia, un testamento proporciona un plan para quién criará a sus hijos, quién administra el dinero que le quedan a los niños menores de edad y quién obtiene su propiedad después de su fallecimiento. Sin un testamento, la ley estatal determina quién obtiene su propiedad y un juez decidirá quién criará a sus hijos.

Los testamentos son lo que la mayoría de la gente piensa cuando piensa en la planificación patrimonial. Y eso es por una buena razón. Escribir un testamento es lo más importante que puede hacer cuando se trata de la planificación patrimonial. Los testamentos aseguran que sus deseos se lleven a cabo de la manera deseada después de su aprobación. No existe tal cosa como tener finanzas modestas o ser demasiado joven para escribir un testamento.

Una voluntad válida tiene que cumplir con ciertos estándares. Para empezar, la persona que hace la voluntad, o el testador, debe tener al menos 18 años de edad y de mente sana. Además, el testador deberá designar un albacea, proveer la distribución de bienes después de la muerte y firmar y fechar el documento en presencia de testigos. Mientras estos estándares se cumplan, un testador tiene la opción de redactar varios tipos diferentes de testamentos.

Testamentos simples

Los testamentos simples son mejores cuando las finanzas del testador son sencillas. Si bien muchos evaluadores escriben voluntades simples, la asistencia de un abogado de planificación patrimonial puede evitar errores que podrían impedir que se cumplan sus deseos. Los testamentos simples deben imprimirse en lugar de manuscritos. Además, estos deben incluir lo siguiente:

  • El nombre, domicilio y estado civil del testador
  • Declaraciones que indiquen cómo deben distribuirse los activos entre los beneficiarios
  • Una sección que designa a un ejecutor
  • Una sección que designa a un tutor para hijos menores si el otro padre falleció
  • Espacios para que el testador y los testigos impriman y firmen (el número de testigos depende de su estado)
  • Fecha en que el testamento fue firmado por todas las partes

Testamentos Testamentary Trust

Un fideicomiso testamentario pondrá al menos parte de su propiedad en un fideicomiso. Un fideicomiso distribuye activos a un beneficiario, pero es administrado por una tercera persona que controla cómo y cuándo la propiedad se entrega al beneficiario del fideicomiso. Estos testamentos se utilizan cuando un testador deja los activos del fideicomiso a un beneficiario financieramente irresponsable. El administrador de fideicomiso distribuye los activos de fideicomiso gradualmente en lugar de en una suma global.

Los testamentos de confianza testamentarios deben incluir la misma información que un testamento simple.

Testamentos conjuntos

Se crea una voluntad conjunta cuando dos testadores dejan sus bienes entre sí. Básicamente, el testador que muere primero obtiene todo. Además, los testamentos conjuntos especifican cómo se distribuirá el patrimonio cuando muera el segundo testador. Estos testamentos no pueden ser cambiados o revocados sin el consentimiento de los testadores. En otras palabras, una voluntad conjunta es irrevocable cuando muere uno de los testadores.

Estos pueden ser similares en formato a los de un testamento simple.

Las leyes estatales para la ejecución de cada tipo de cambio deben ser revisadas a fondo. Esta es la razón por la cual es tan importante buscar la ayuda de un abogado de Planificacion Patrimonial de Texas de La Firma de Abogados Carlson. Los abogados expertos en planificación patrimonial de nuestra firma pueden ayudarlo a determinar qué tipo de testamento es el mejor para usted.

Beneficios de un testamento

Cuando fallece, ya no puede opinar sobre cómo se maneja su propiedad después de fallecer. Pero cuando se hacen correctamente, incluso la voluntad más básica es un documento legalmente vinculante que:

  • Deja su propiedad con las personas y organizaciones que elija.
  • Nombra un tutor para sus hijos menores.
  • Nombra a alguien para administrar la propiedad dejada a los hijos menores.
  • Designa un ejecutor.

¿Qué es un ejecutor?

Un ejecutor es un representante personal nombrado en un testamento. Esta persona está a cargo de manejar cómo se distribuye la propiedad. El albacea se encarga de cobrar los bienes, así como de pagar las deudas e impuestos de los fallecidos. Lo que quede después de pagar las deudas, el ejecutor distribuirá entre herederos y beneficiarios. Además, el ejecutor maneja los procedimientos judiciales probatorios y notifica a las partes interesadas de la muerte.

Establecer un fideicomiso

Un fideicomiso es otro aspecto popular de la planificación patrimonial. Sin embargo, muchas personas generalmente asocian los fideicomisos con los súper ricos. Pero los fideicomisos son en realidad mucho más que dinero en una cuenta. Los fideicomisos principalmente ayudan a las personas a mantener un mayor control sobre sus activos. En general, son la mejor manera de garantizar que sus deseos se cumplan después de su muerte. Debido a que las voluntades deben pasar por un proceso llamado sucesión, muchas personas están optando por establecer fideicomisos.

Un fideicomiso proporciona más control sobre cómo se transfieren los fondos a los herederos de manera que una voluntad no lo hace. Por ejemplo, un fideicomiso mantiene los activos de los acreedores durante quiebras y juicios. Los fideicomisos se componen de tres partes:

  • Cedente. La persona que crea el acuerdo para otorgar al fideicomisario el control sobre sus bienes, patrimonio o propiedad.
  • Fideicomisario. Esta es la parte que el fiduciario designa como responsable de la administración de los bienes o activos en el fideicomiso.
  • Beneficiario. La persona o personas que reciben los activos del fideicomiso de acuerdo con los términos del acuerdo de fideicomiso.

Los fideicomisos se pueden utilizar tanto durante la vida como después de la muerte. Hay muchos tipos de fideicomisos vivos. Un abogado de planificación patrimonial de Texas puede ayudarlo a determinar qué fideicomiso en vida se ajusta mejor a sus necesidades.

Confianza de vida

Un fideicomiso activo es un documento legal escrito que coloca sus activos en un fideicomiso durante su vida. Aún tienes acceso a estos activos mientras estés vivo. Pero los activos del fideicomiso se transferirán a los beneficiarios designados en el momento de su muerte. Un representante elegido llamado un administrador sucesor distribuirá el fideicomiso. Si bien los fideicomisos en vida cuestan más por adelantado que los testamentos, un fideicomiso en vida ahorra a sus beneficiarios el gasto y la demora de la sucesión.

Confianza Testamentaria

También llamados fideicomisos, los fideicomisos testamentarios son acuerdos en los que un beneficiario recibe activos una vez que el fideicomitente ha pasado. Estos fideicomisos detallarán cómo deben administrarse los activos después de la muerte del fideicomisario. Los fideicomisos testamentarios no pueden ser cambiados o alterados.

Confianza revocable

Un fideicomiso revocable es un fideicomiso que se puede cambiar, rescindir o modificar durante la vida del fideicomitente. Estos fideicomisos a menudo se configuran para transferir activos fuera de la sucesión. En muchos de estos casos, las tres partes de los acuerdos (fiduciario, fiduciario y beneficiario) son a menudo la misma persona que puede administrar sus propios activos. Sin embargo, el control del fideicomiso se otorgará a un fideicomisario sucesor y otros beneficiarios tras la muerte del fideicomitente original.

Fideicomiso Irrevocable

Un fideicomiso irrevocable es aquel que un otorgante no puede cambiar o alterar durante su vida. Además, un fideicomiso irrevocable no puede ser revocado después de que el fideicomiso haya fallecido. Debido a que los fideicomisos irrevocables no pueden ser devueltos a la posesión de un fideicomitente, a menudo son más eficientes en impuestos. Los fideicomisos irrevocables a menudo tienen poco o ningún impuesto a la propiedad. Por esta razón, son los tipos más populares de fideicomisos. Transfieren los activos completamente fuera del nombre del fideicomitente y al nombre del beneficiario.

Fideicomisos financiados o no financiados

Estos son acuerdos de fideicomiso que o bien tienen fondos (activos) colocados en ellos o no. Estos fideicomisos pueden ser financiados en cualquier momento. La financiación puede ocurrir durante la vida o después de la muerte del fideicomitente.

Fideicomiso de seguros

Este tipo de confianza permite a un fideicomitente combinar su póliza de seguro de vida en su confianza. Esto efectivamente protege los pagos de seguros de impuestos.

Hay varios otros tipos de fideicomisos, pero cada uno debe seguir la misma estructura básica con tres partes. Un abogado de planificación patrimonial de Texas puede ayudarlo a identificar el fideicomiso adecuado para su situación.

¿Qué es un poder notarial?

Un poder notarial es un documento que designa a una persona u organización para gestionar sus asuntos en caso de que no pueda hacerlo. Nombrar un poder notarial es otra situación en la que no importa lo saludable que esté, siempre es una buena idea designar a alguien con la autoridad para tomar decisiones en su nombre en caso de que no pueda hacerlo. Pero, como la mayoría de las cosas en la ley, hay diferentes tipos de poderes legales, y cada uno hace algo diferente que el otro.

Poder notarial general

Un poder notarial general otorga amplios poderes a una persona u organización, conocida como agente o apoderado, para actuar en su nombre. Estos poderes incluyen el manejo:

  • Transacciones financieras y comerciales
  • Compra de seguro de vida
  • Reclamaciones de liquidación
  • El funcionamiento de Intereses comerciales
  • Haciendo regalos
  • Empleando ayuda profesional

Un poder general es más efectivo si se encuentra fuera del país o necesita que alguien se encargue de ciertos asuntos. Además, un poder general es especialmente útil si usted es física o mentalmente incapaz de manejar sus asuntos. Un POA es una parte crucial de un plan de sucesión para asegurarse de que alguien pueda manejar los asuntos financieros.

Poder notarial de atención médica

Un poder notarial de atención médica le otorga a su agente el derecho a tomar una decisión médica por usted si está inconsciente, mentalmente incapacitado o no puede tomar sus propias decisiones.

*Si queda incapacitado mentalmente debido a una enfermedad o accidente mientras tiene un poder notarial vigente, es posible que no esté seguro de si el documento seguirá siendo válido. Para protegerse contra cualquier problema, puede firmar un poder notarial duradero. Esto es esencialmente un poder legal para la atención médica con una disposición de durabilidad que mantiene el poder legal actual en vigencia.

Poder notarial especial

Un poder notarial especial de abogado especifica exactamente qué poderes puede ejercer su agente. Esto se usa a menudo cuando una persona no puede manejar ciertos asuntos debido a otros compromisos o razones de salud. Los asuntos comunes sobre los que un poder especial puede tener control incluyen lo siguiente:

  • Venta de bienes inmuebles
  • Gestión de bienes inmuebles
  • Cobro de deudas
  • Manejo de transacciones comerciales

Debido al control de cantidad que un poder legal tiene sobre sus asuntos, es importante que seleccione un amigo, pariente o abogado de confianza para que cuide de sus mejores intereses. Además, una parte de confianza respetará sus deseos y no abusará de los poderes otorgados a ellos. Si está interesado en establecer un poder notarial, comuníquese con La Firma de Abogados Carlson. Ofrecemos consultas gratuitas con un abogado calificado de planificación patrimonial de Texas. Nuestros abogados están preparados para responder cualquier pregunta que tenga sobre cualquier tipo de poder legal establecido.

Directivas médicas anticipadas

Una directiva médica anticipada es una amplia categoría de instrucciones legales para su atención médica en caso de que usted quede incapacitado. Poder notarial duradero, testamentos en vida, no resucitar órdenes y donaciones de órganos entran en esta categoría. Una consulta gratuita con un abogado calificado de planificación patrimonial de Texas puede ayudarlo a decidir la mejor directiva médica para usted.

Testamentos vivos

Los testamentos en vida no distribuyen propiedades después de la muerte de un testador. En cambio, los testamentos en vida dan instrucciones sobre el tipo de tratamiento médico que desea recibir si se enferma demasiado como para comunicarse. Estos tipos de testamentos rechazan el tratamiento médico que solo sirve para posponer el momento de la muerte. Por ejemplo, una persona puede negar un tubo de alimentación en caso de muerte cerebral, u otras medidas para salvar la vida si tiene una enfermedad terminal y la muerte es inminente. Los testamentos en vida se ocupan específicamente de los problemas del lecho de muerte.

En general, los testamentos en vida no entran en vigor hasta que un paciente cumple con ciertas condiciones, como una lesión o enfermedad terminal. Sin embargo, cuándo entran en vigencia los testamentos en vida o si están permitidos, depende de su estado. Un abogado de planificación patrimonial de Texas puede ayudarlo a determinar cómo las leyes de Texas afectarán su testamento en vida.

Poder notarial duradero para el cuidado de la salud

Un poder notarial duradero para la atención médica es un documento que designa a una persona o representante para tomar decisiones médicas por usted. El documento proporciona a los representantes instrucciones sobre el tipo de tratamiento médico que desea. Si bien los testamentos vitales están limitados solo a las preocupaciones del lecho de muerte, el poder notarial duradero para la atención médica cubre todas las decisiones de atención médica. El documento solo dura mientras usted sea incapaz de tomar decisiones por sí mismo. Si no tiene un testamento vital, su poder notarial duradero para el documento de atención médica también puede incluir información sobre cómo desea que actúen si la muerte se convierte en una preocupación.

Órden de no resucitar (DNR)

Un médico calificado escribe una orden de no resucitar. El documento le indica al personal médico que no realice RCP si tiene un paro cardíaco o deja de respirar. En la mejor situación, los pacientes discuten la creación de estos documentos con su médico antes de una emergencia. Hay dos tipos de DNRs. La primera es efectiva solo mientras está en el hospital y la otra está vigente cuando se encuentra fuera del hospital.

Además de hablar con el paciente, el médico también puede escribir un DNR después de consultar con el poder duradero para la atención médica o la familia del paciente. Órdenes de no resucitar son específicas para la RCP. Estos son típicamente parte de un plan de cuidados paliativos. El objetivo del hospicio no es prolongar la vida, sino tratar los síntomas y mantener la comodidad.

Formulario de donación de órganos

La mayoría de los estados le permiten decidir si desea o no donar sus órganos después de su muerte. En Texas, por ejemplo, puede tomar esta decisión en el DMV y tener su estado de donante en su licencia de conducir.

Si bien cada estado proporciona formularios de directivas médicas anticipadas, el consejo experto de un abogado de planificación patrimonial de Texas puede ayudarlo a determinar la directiva médica más adecuada para usted. Además, los abogados del testamento en vida de La Firma de Abogados Carlson pueden asegurar que se cumplan todos sus deseos en caso de que sea necesario. Contáctenos hoy para programar una consulta gratis.

¿Qué es la Legalización Testamentaria?

La legalización testamentaria es el proceso legal que envuelve el patrimonio de una persona fallecida. Es el procedimiento que permite que los activos pasen legalmente del fallecido a sus herederos o beneficiarios. El proceso implica:

  • La recaudación, inventario y tasación de activos
  • Manejo de concursos de testamentos y disputas patrimoniales
  • Presentación y pago de impuestos patrimoniales, pago y cobro de deudas
  • La distribución de los activos patrimoniales restantes a los beneficiarios legítimos

Tipos de procedimientos de la Legalización Testamentaria

En Texas, hay tres tipos de procedimientos de la Legalización Testamentaria.

  1. Administración dependiente: Esta forma de sucesión tiene un nivel muy alto de supervisión judicial. Eso significa que el administrador necesita el permiso del tribunal para realizar casi cualquier transacción, desde pagar las deudas de la herencia hasta vender una propiedad.
  2. Administración independiente: Este es el tipo más común de administración de sucesiones en Texas. En comparación con la administración dependiente, este proceso es mucho menos costoso porque el administrador no necesita acudir a los tribunales muy a menudo, ni tampoco tiene que pagar una fianza.
  3. Estudio de Título: Este método de legalización es exclusivo de Texas. No hay nombramiento de un ejecutor o administrador para distribuir la propiedad. Más bien, una vez que el tribunal certifica que el testamento es verdaderamente el último testamento de la persona fallecida, la propia orden del tribunal transfiere el título a los beneficiarios previstos.

Testificar un testamento es otro elemento para garantizar que se cumplan los deseos de su ser querido. Sin probar un testamento, las leyes estatales entrarán en vigencia y prevalecerán sobre los deseos de su ser querido. Póngase en contacto con un abogado de planificación de bienes de Texas de La Firma de Abogados Carlson para programar una consulta gratuita. Nuestro equipo compasivo puede guiarlo sin problemas a través del proceso de la legalización testamentaria mientras usted está lidiando con su pérdida.

Cómo Pueden Ayudar Los Abogados de Planificación Patrimonial de La Firma de Abogados Carlson

Contamos con un equipo de abogados dedicados y expertos en planificación patrimonial de Texas y asistentes legales que solo tienen en mente sus mejores intereses. Saben la importancia de la planificación patrimonial y comprenden el difícil proceso de probar un testamento después de que un ser querido fallece.

Comuníquese con nosotros hoy para una evaluación gratuita de su caso, o para programar una cita con un Abogado de Planificación Patrimonial de Texas.