Quiebra FAQs • Carlson Abogados

Quiebra FAQs

PREGUNTAS FRECUENTES SOBRE LA QUIEBRA

La quiebra es una situación compleja y algo que realmente no quiere experimentar por su cuenta. En The Carlson Law Firm, nos aseguramos de que esté protegido y aconsejado a través del proceso, desde el principio hasta el final. Nuestra firma está disponible para revisar su situación y podemos crear un plan para asegurar que su quiebra se ejecuta de manera efectiva y funciona para todos los involucrados.

¿Debo presentar Quiebra del Capítulo 7 o del Capítulo 13?

Usted puede calificar para el Capítulo 7 si sus gastos mensuales exceden sus ingresos mensuales, sus ingresos son menores que el ingreso mediano familiar en su estado, o usted no tiene muchos activos que desea mantener. Usted puede calificar para el alivio de bancarrota del Capítulo 13 si su ingreso mensual excede sus gastos mensuales. Bajo el Capítulo 13, usted hace un “plan” para pagar sus deudas durante un máximo de 60 meses.

¿Quién notifica a los acreedores y cobradores?

Después de la petición de quiebra se presenta, el tribunal envía un aviso a todos los acreedores que ha enumerado.

¿La quiebra impedirá que los cobradores llamen?

Sí. La quiebra detendrá temporalmente todas las acciones que un acreedor puede tomar contra usted, su propiedad y activos.

¿Puedo usar la quiebra para detener la ejecución hipotecaria de mi casa o para detener otras acciones de los acreedores?

Sí, las acciones contra sus bienes o propiedades se detendrán inmediatamente (aunque puede ser temporal).

¿Puede mi empleador despedirme por declararme en quiebra?

No. El Código de quiebra prohíbe a los empleadores privados discriminar contra usted porque presentó una petición de quiebra.

¿Tendré que ir a la corte?

Se le pedirá que asista a una reunión de acreedores con su abogado. El propósito de esta reunión es darle al síndico de quiebra y los acreedores la oportunidad de comparecer y hacerle preguntas sobre los planes de quiebra que enumera los hechos financieros relevantes a su petición de quiebra. Un abogado de quiebra con experiencia de The Carlson Law Firm estará allí con usted y puede llevar gran parte de la conversación.

¿El cónyuge de una persona casada también tiene que declararse en quiebra?

No. En algunos casos en los que sólo un cónyuge tiene deudas, puede hacer sentido que sólo un cónyuge presente una demanda. Ambos cónyuges son responsables de las deudas adquiridas juntas mientras están casados. Si usted solicita una quiebra sobre estas deudas conjuntas, sus acreedores pueden perseguir a su cónyuge para el pago. Si ustedes están viviendo juntos, puede ser aconsejable, presentar conjuntamente en quiebra. Si la deuda le pertenece a usted solo, el acreedor no puede perseguir a su cónyuge por la deuda después de presentar una solicitud de quiebra. Antes de tomar una decisión sobre si la deuda es una deuda conjunta o sólo la suya, es posible que desee preguntar a un abogado de quiebra con experiencia en The Carlson Law Firm.

¿Cuánto tiempo se queda una quiebra en mi historial de crédito?

Por un período de 7 a 10 años. Sin embargo, puede comenzar a reconstruir su crédito inmediatamente después de recibir un descargo de quiebra.